Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет. 1 год и 7 месяцев позади.

Получил дивиденды Сбера, Татнефти, Роснефти и др. (осталась только Транснефть).
На полученные дивиденды купил:

• 1 акцию Новабев,
• 20 акций Совкомфлот,
• 5 акций Роснефть,
• 1 акцию Яндекс,
• 2 облигации Миррико,
• 10 облигаций Самолёт 1Р14 (заявка на размещении).

Продал облигации СолСвет (5 шт), АБЗ 1Р-02 (4 шт), Самолёт 1Р12 (3 шт). Продал короткие выпуски облигаций. Вместо них добавил Миррико. Также вчера принял участие в размещении флоатеров Самолёт 1Р14. Финальный купон был установлен на уровне КС+2,5%.

Новабев групп (ранее Белуга)
Компания выплачивает дивиденды не менее 50% чистой прибыли не менее 2 раз в год, имеет прочные позиции на рынке ритейла.

Совкомфлот
Сильный отчет по РСБУ — повод усреднить позицию. Чистая прибыль по РСБУ в 1 полугодии 2024 года выросла в 3,75 раза, выручка увеличилась в 4 раза.

( Читать дальше )

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.

На сколько изменились активы, дивиденды и купоны

• В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
• Получено дивидендов: 11775 ₽.
• Получено купонов: 3449 ₽.
• Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов(-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью. 

( Читать дальше )

Ростелеком — телекоммуникационная компания, предоставляющая услуги связи, цифровые услуги и сервисы населению и другим организациям. Компания обеспечивает услуги широкополосного доступа в Интернет, интерактивного телевидения, сотовой и телефонной связи. 1 августа компания планирует собрать заявки на приобретение нового выпуска облигаций с переменным купоном на 3 года, без оферты и амортизации. Посмотрим подробнее его параметры, отчётность компании.

Выпуск: Ростелеком 1Р-09R
Рейтинг: АА (АКРА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 10 млрд. ₽
Старт приема заявок: 1 августа 2024
Планируемая дата размещения: 7 августа 2024
Дата погашения: 7 августа 2027
Тип купона и доходность: переменный, сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевая ставка + спред не выше 120 б.п. (1,2%) Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Показатели и цифры компании
— 1993 год основания;
— более 120 тыс. сотрудников;
— предоставляет цифровые услуги под брендами Wink и More tv;

( Читать дальше )

C 2023 года был введен налог на доход, полученный с вкладов и накопительных счетов. Такой налог за 2023 год придется платить в сентябре-ноябре 2024 г., за 2024 год в сентябре-ноябре 2025 г. соответственно и т.д.

Cогласно статьи 214.2. Налогового Кодекса РФ налоговая база данного налога определяется как превышение суммы доходов в виде процентов по всем вкладам над суммой процентов, которая рассчитывается как произведение 1 млн. ₽ и максимального значения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.

ЦБ на заседании 26 июля увеличил ставку с 16 до 18%. Получается в случае сохранения ключевой ставки до конца года на уровне 18% (такой вариант возможен, но маловероятен) сумма процентов, не облагаемых налогом в 2024 г. составит 180 тыс.₽.

В случае увеличения ключевой ставки в 2024 г. необлагаемая налогом сумма увеличится. Но в целом по году составит не менее 180 тыс.₽.

У налога есть особенности, а именно:

( Читать дальше )

«Федеральная сетевая компания — Россети» (ПАО «Россети») одна из крупнейших энергетических компаний РФ, 2 августа планирует собрать заявки на приобретение нового выпуска облигаций с переменным купоном на 3 года, без оферты и амортизации. Посмотрим подробнее его параметры, отчётность компании.

Выпуск: ФСК Россети 1Р13
Рейтинг: ААА (АКРА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 15 млрд. ₽
Старт приема заявок: 30 июля 2024
Планируемая дата размещения: 2 августа 2024
Дата погашения: через 3 года
Тип купона и доходность: переменный, сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевая ставка + спред не выше 120 б.п. (1,2%) Периодичность выплат: ежемесячно
Амортизация: нет
Оферта: нет

Россети — электросетевой холдинг с численностью персонала 235000 человек, который обеспечивает электроснабжение потребителей в 82 регионах России. В управлении находятся 2,5 млн км линий электропередач. По сетям передается более 80% всей вырабатываемой в стране электроэнергии.
Согласно отчету МСФО за 2023 год:

( Читать дальше )

Многие говорят о том, что акции необходимо покупать минимум на 5 лет, а так ли это? Посмотрим как изменилась цена на акции второго десятка компаний из индекса Мосбиржи за последние 5 лет, а также величину начисленных дивидендов без учета налога.

Первая часть (топ-10 компаний) здесь.

1. Сбербанк-ап

( Читать дальше )

ЦБ поднял ключевую ставку до 18%, стартовали торги акциями Яндекса, Северсталь и ММК рекомендовали дивиденды, Новатэк, ММК, Газпром нефть представили отчеты, прошли новые размещения облигаций: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Ключевая ставка
ЦБ повысил ставку с 16% до 18% годовых. Причем ЦБ допускает возможность еще одного повышения. Следующее заседание состоится 13 сентября. Подробнее про влияние ключевой ставки на фондовый рынок писал тут.

Акции, дивиденды 
1. Индекс Мосбиржи по итогам недели 2993 пункта (-0,5%).

2. На неделе пришли на счета дивиденды Газпром нефть, Татнефть, Совкомфлот, Роснефть, Сбербанк (не у всех брокеров).

3. Рекомендованы дивиденды:
— Северсталь за 2 квартал 31,06 р.(2,1%). Последний день покупки — 9 сентября;
— ММК за 1 полугодие 2,494 р. (4,6%). Последний день покупки — 16 октября.

Облигации, новые размещения
1. Индекс гособлигаций RGBITR по итогам недели 558,83 пункта (-0,7%). Доходность длинных ОФЗ составляет до 16,3%, коротких до 17,2%.

( Читать дальше )

Ключевая ставка — это главный инструмент денежно-кредитной политики государства, минимальный размер процента, под который коммерческие банки могут взять деньги у Центрального Банка.

Сегодня состоялось заседание совета директоров ЦБ по денежно-кредитной политике (ДКП), на котором было принято решение об увеличении ключевой ставки с 16 до 18%. Продолжается жесткая кредитно-денежная политика ЦБ. Также ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке в 2024 году до 16,9...17,4%. По информации ЦБ чтобы инфляция начала снижаться, требуется дополнительное ужесточение ДКП (поэтому не исключен сценарий еще одного повышения ключевой ставки в сентябре).

Вклады и накопительные счета — после решения ЦБ проценты по ним будут расти. Увеличение привлекательности рублевых сбережений — одна из задач высокой ключевой ставки. Газпром банк, ВТБ например уже подняли процентные ставки по накопительным счетам. Альфа-Банк поднял ставки по вкладам.

Облигации — доходности по ним будут расти, стоимость облигаций с постоянным купоном будет снижаться. Доходность облигаций с плавающим купоном (флоатеров) вырастет.

( Читать дальше )

Многие говорят о том, что акции необходимо покупать минимум на 5 лет, а так ли это? Посмотрим как изменилась цена на акции топ-10 компаний индекса Мосбиржи за последние 5 лет, а также величину начисленных дивидендов без учета налога.

1. Лукойл


( Читать дальше )

Группа «Черкизово» — крупнейший производитель мясной продукции, который входит в РФ в тройку лидеров на рынках куриного мяса, мяса индейки и продуктов мясопереработки.

25 июля «Черкизово» планирует провести сбор заявок на выпуск 3-летних облигаций с переменным купоном без оферты и амортизации. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска, отчетность.

Выпуск: Черкизово 1Р7
Рейтинг: АА(RU) от АКРА
Номинал: 1000 ₽
Объем: 5 млрд. ₽
Старт приема заявок: 25 июля
Дата размещения: 30 июля
Дата погашения: 30.07.2027
Тип купона и доходность: переменный, сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевая ставка + спред не выше 160 б.п. (1,6%) Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет

В составе компании 15 птицеводческих комплексов, 20 свинокомплексов, 13 мясоперерабатывающих предприятий, 13 комбикормовых заводов, маслоэкстракционный завод и около 355 тыс. га сельскохозяйственных земель. Компания производит продукцию под брендами Черкизово, Петелинка, Куриное царство, Пава-пава, Pit-продукт и другие.

( Читать дальше )