Скоро стартует осенний сезон дивидендов. Рынок акций с сегодняшнего дня снова пошел в рост, а скоро будут дивидендные отсечки у многих компаний. Выделил 10 компаний, акции которых есть у меня.

1. Северсталь

Величина дивиденда: 31,06 ₽ (2,46%)
Стоимость акции: 1263,8 ₽
Последний день покупки: 9 сентября

2. Фосагро

Величина дивиденда: 117 ₽ (2,3%)
Стоимость акции: 5160 ₽
Последний день покупки: 19 сентября

3. Яндекс

Величина дивиденда: 80 ₽ (2,14%)
Стоимость акции: 3742 ₽
Последний день покупки: 19 сентября

4. Диасофт

Величина дивиденда: 45 ₽ (0,85%)
Стоимость акции: 5277 ₽
Последний день покупки: 19 сентября

5. Ростелеком

Величина дивиденда: 6,06 ₽ (8,16% для ао, 8,74% для ап)
Стоимость акции обыкновенной: 74,36 ₽
Стоимость акции привилегированной: 69,35 ₽
Последний день покупки: 26 сентября

6. Татнефть

Величина дивиденда: 38,2 ₽ (6,6%)
Стоимость акции обыкновенной: 581,7 ₽
Стоимость акции привилегированной: 576,7 ₽
Последний день покупки: 7 октября

7. Новабев

Величина дивиденда: 12,5 ₽ (2%)

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Некоторые банки еще увеличили процентные ставки по приветственным надбавкам: Газпромбанк увеличил ставку до 20% на первые 2 месяца, Альфа банк до 20% на первые 2 месяца, ПСБ до 19%, Озон банк до 20% на первые 2 месяца.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. ВТБ 
накопительный ВТБ-счет 20% первые 2 месяца при открытии онлайн впервые или в случае баланса на накопительных счетах и вкладах за последние 180 дней менее 1000 р., далее и иначе с 3 месяца 16% (для клиентов получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 50 тыс.р), 13% (для клиентов не получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 50 тыс.р); 14% (для клиентов получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 10 тыс.р), 11% (для клиентов не получающих зарплату/пенсию и при покупках по карте от 10 тыс.р), иначе 10% и 7% соответственно. Приветственная надбавка начисляется до 1 млн.р или до 10 млн.р для клиентов «ВТБ. Привилегия».

( Читать дальше )

ЦБ 29 августа выпустил документ под названием Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2025 год и период 2026 и 2027 годов. В данном документе ЦБ ежегодно раскрывает цели и подходы к проведению денежно-кредитной политики (ДКП), свой взгляд на текущее состояние экономики и прогнозы ее развития в среднесрочной перспективе.

Основной инструмент ДКП — ключевая ставка. С ее помощью Банк России формирует денежно-кредитные условия в экономике, которые позволяют поддерживать инфляцию на цели. Ключевая ставка влияет на рыночные процентные ставки, от которых зависит склонность граждан и бизнеса к потреблению, сбережению, инвестированию. В зависимости от этого формируется внутренний спрос, от соотношения которого с предложением зависит динамика цен. В июле 2024 года Банк России повысил ключевую ставку до 18% годовых. Что будет дальше никто не знает, но ЦБ выделил несколько сценариев развития ДКП.

• Базовый сценарий предполагает, что мировая экономика продолжит развиваться в рамках текущих трендов без каких-либо новых шоков. Инфляция будет снижаться, но медленнее, чем ожидалось ранее. В рамках такого сценария ЦБ прогнозирует ключевую ставку в 2024 году в диапазоне 16,9...17,4% годовых, в 2025 году 14...16% годовых, в 2026 году 10...11% годовых.

( Читать дальше )

Краткосрочными облигациями по российской классификации являются короткие облигации со сроком погашения до двух лет. Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги на фондовом рынке, которые подпадают под этот критерий. Рейтинг ВВВ+ и выше, с максимальной ликвидностью среди всех. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

1. Каршеринг Руссия 001Р-02
Сервис аренды автомобилей под брендом «Делимобиль».
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106А86
Стоимость облигации: 87,18%
Доходность к погашению: 23,7% (купоны 12,7%)
Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации
Дата погашения: 22.05.2026

2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 89,25%
Доходность к погашению: 25% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 11.11.2025

3. ИЭК Холдинг 1Р1
Производитель электротехнического оборудования.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A105PR5
Стоимость облигации: 91,39%

( Читать дальше )

Вчера индекс МосБиржи впервые с середины мая 2023 года опустился ниже отметки в 2600 пунктов. В настоящее время нет драйверов для его роста, многие ждут повышения ключевой ставки на заседании ЦБ 13 сентября.

Возвращаясь к вопросу целесообразности вложения средств в акции: это подходит немногим. Почему не нужно вкладывать свои средства в акции писал тут.

Если у вас слишком сильная просадка и вы переживаете, то необходимо пересмотреть свой риск-профиль в сторону более консервативных инструментов.

В ближайшие два месяца 27 компаний РФ выплатят акционерам дивиденды на общую сумму свыше 650 млрд рублей (многие компании только рекомендовали дивиденды, еще не утвердили выплаты). Часть этой суммы вернется обратно в рынок. Но с учетом небольших доходностей дивидендов в краткосрочной перспективе не думаю что это окажет влияние на котировки.

Многое зависит от цен на нефть и финансовых показателей (компании с большим долгами начинают слабо отчитываться). Также продолжаются негативные новости о глобальном кризисе. Нефть дешевеет, несмотря на сокращение экспорта нефти Ливией и объявленные Ираном планы по снижению добычи. Вероятно нефтяной рынок ожидает каких-либо заявлений и мер по стабилизации от ОПЕК+, но объединение пока молчит. Про геополитическую ситуацию все и так понятно.

( Читать дальше )

ИИС — особый брокерский счет с налоговыми льготами. Такой тип счета появился в 2015 году. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.
Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.
ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Итак, что же нового у ИИС-3 и какие особенности сохранились для данного типа счета?
1. Одновременно можно открыть до трех ИИС. Льготы будут суммироваться на три счета. Но только если не открыт одновременно ИИС типа А или Б.

( Читать дальше )

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 8 месяцев.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 2171 ₽ (Транснефть)
• Получено купонов: 4802 ₽ (много выпусков)

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Новатэк, Газпром нефти, Татнефти, Яндекса. Участвовал в размещении облигаций Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7, Мособлэнерго и Трансконтейнер. Продал акции МТС и Сегежи, облигации Газпром нефть, Интерскол. Ещё частично продался фонд FXGD в рамках обмена заблокированными активами.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в августе с 2942 до 2650 пунктов (-10%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
• Индекс гособлигаций RGBITR остался почти без изменений 562 -> 563 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность выше 16%. Короткие 18%.

( Читать дальше )

Лето заканчивается, индекс Мосбиржи продолжает коррекцию, 6 компаний рекомендовали дивиденды, Транснефть, Лукойл, НЛМК, Роснефть представили отчеты: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Акции, дивиденды
Индекс Мосбиржи продолжает снижение и остановился на отметке 2650 пункта (-0,46% за неделю). Акции сейчас стоят дешево, но вполне могут ещё подешеветь. Впереди заседание ЦБ по ключевой ставке (13 сентября). Если ЦБ вдруг сохранит ключевую ставку, то это будет позитив для всего рынка. Кстати, на этой неделе возобновил покупку акций.

Дивидендный календарь пополнился новыми рекомендациями: Новабев, Евротранс, Газпром нефть, Алроса, Селигдар, Мать и дитя.

Облигации, новые размещения
1. Индекс гособлигаций RGBITR по итогам недели 567,46 пункта (-0,8%). Доходность длинных ОФЗ опять выше 16% без учёта налогов, коротких до 18%. Рынок облигаций уже почти заложил ставку 20%.

2. Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций: Росагролизинг (купон КС+1,7%), Трансконтейнер (купон КС +1,75%), Интерлизинг (купон КС +2,6%). Участвовал в размещении Трансконтейнера.

( Читать дальше )

Согласно Указу Президента РФ № 844, российские частные инвесторы-резиденты имели право продать иностранные активы — зарубежные акции, депозитарные расписки на зарубежные акции, инвестиционные паи, в составе которых есть зарубежные акции — на сумму до 100 тыс. р. Процедура продажи через брокера «Инвестиционная палата» завершилась в середине августа частичным исполнением заявок:  удалось реализовать около четверти иностранных ценных бумаг, предъявленных к выкупу физическими лицами-резидентами: из 35,3 млрд ₽ были выкуплены бумаги на 8,1 млрд ₽. Свои бумаги частично реализовали более 708 тыс. физлиц.

Перечень иностранных ценных бумаг (ИЦБ), которые можно было предъявить к выкупу, был утвержден Правительственной комиссией. Речь идет об иностранных активах, которые учитываются на счетах центрального депозитария (НРД), открытых в зарубежных организациях: — акциях иностранных эмитентов; — депозитарных расписках на акции иностранных эмитентов; — паях иностранных инвестиционных фондов. Список ценных бумаг, участвующих в выкупе, был опубликован на сайте организатора торгов.

( Читать дальше )

В настоящее время кроме облигаций с переменным купоном можно получить доходность более 20% к погашению по облигациям с постоянным купоном. Посмотрел какие сейчас есть интересные бумаги на фондовом рынке с погашением до 31 декабря 2026 года. Стоит учитывать, что их стоимость может быть ниже, а доходность выше в случае повышения ключевой ставки 13 сентября. Доходность к погашению указана без учета налога c учетом реинвестирования купонов.

1. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 95%
Доходность к погашению: 23% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. ВУШ 1Р2
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.

Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A106НВ4
Стоимость облигации: 87,62%
Доходность к погашению: 21,5% (купоны 11,8%)
Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации
Дата погашения: 02.07.2026

3. АБЗ-1 1Р04
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.

( Читать дальше )