Профсоюзы выступают за отмену накопительной пенсии. Говоря о не справедливости и не прозрачности самой системы. Подробнее можно почитать
По-этому, кто хочет иметь пенсию не сколько больше от стандартной, думаю надо иметь дивидендные бумаги

Привожу скрин из утренних торгов

Сегодня наблюдал интересный момент в РИ. Какой-то Смельчак(и) попытались ловить черные ножи) Поскольку одновременно вырос ОИ, очевидно эти активисты открывали лонг. Мне удалось забрать только скромные 230 пунктов. Не знаю по какой системе они работают, но цена после этого отстрелила на плюс 2500 пунктов. Поделитесь, пожалуйста, своими соображениями и ощущениями на сей счет.

Признаться, не очень обращал внимание на фьючерс Si, низкая волатильность по сравнению с фьючерсами на акции, волатильность копейки какие-то. Но, вот, в топике Ну вот наверное и всё — вчера и сегодня была максимальная истерия на смартлабе про бакс по 100?, его автор, Свой Мужик, обратил мое внимание на фьючерс Si. Спасибо ему.
Подумал, почему не проверить на своей системе, тесты которой на фьючерсе SBRF я показывал ранее. Проверил систему за последние 3 месяца на фьючерсе Si-9.20. И вот результат:


Торговля велась одним контрактом Si-9.20, комиссии брокера и биржи не учитывались.
По х — номер сделки, по У — накопленная прибыль в пунктах инструмента.
Сделки, по сравнению с фьючерсом SBRF, прямо скажем, мелковаты ( что не очень well) — чуть больше 30 пунктов, но и комиссия меньше.
Где-то 10 тыс из этого отдадим брокеру-бирже в качестве комиссии. Еще несколько тысяч пойдут на проскальзывания при открытии/закрытие сделок.

Конечно, еще не вечер, и до реала еще надо все окончательно проверить, но неплохая замена фьючерсу SBRF.

ESZ20. 30min 

Как раньше я писал, от начала панических продаж в начале Сентября до 8-9Сентября — волна А. (в дальнейшем вола затихла как мы помним) 
Соответственно Fibo extensions from 3588 до конца падения. 09/09  ---> 23.6% ext = 3220. ВСЕ на этом уровне рынок нашел поддержку и оттуда начался рост. 3220 тестировали неоднократно. Ниже 3170 и 3144, 3125, но пока об этом рано. 



( Читать дальше )

На просторах интернет я не нашёл какого-то сводного понятного алгоритма о том, как и какие налоги нужно платить с дивидендных выплат, решил сделать свой. По сути это репост моего поста на пульсе и чуть более широко, чем в моём инстаграм проекте @millionby16 (да, сочтите за рекламу :-)

Разберу три основных примера, которые охватывают бОльшую часть налоговых вопросов рядового инвестора. ⠀

1. Акции компаний, которые зарегистрированы в России. ⠀

Тут всё просто — налог с дивидендов 13%. В этом случае налоговым агентом выступает брокер, после поступления дивидендов, он удерживает налог в пользу ФНС. ⠀

2. Компании, зарегистрированные не в России, но ведущие свою основную деятельность на территории РФ. ⠀

Налоговая ставка здесь также 13%, но при этом брокер не удерживает налог и если он не удерживается эмитентом, его нужно уплатить самостоятельно.
Здесь наверно ни для кого не новость, что, например, $AGRO,

( Читать дальше )

Уже давно я публикую рейтинг 10 лучших дивидендных акций. У многих возникали вопросы почему какая-то акция попала в рейтинг, по каким критериям я отбираю акции. Хочу сейчас рассказать об этом.

Дивидендные акции покупают, чтобы получать дивиденды. Поэтому в первую очередь интересует стабильность дивидендных выплат и вероятность роста дивидендов в будущем. За всё это отвечает индекс DSI.

Индекс DSI по всем акциям вы можете посмотреть на сайте. Я его считаю сам, так как новый метод подсчёта мне не очень подходит. Для каждой акции я его рассчитываю и записываю. Раньше я считал индекс DSI после получения годовых дивидендов. А так как в этом году годовые дивиденды некоторые компании выплатят очень поздно (например, Сбербанк), то я решил со следующего месяца считать индекс DSI не от одних годовых дивидендов к другим (которые выплачиваются обычно летом), а просто по дивидендам выплаченным за календарный год.

( Читать дальше )

Вопрос этот очень непростой. Сейчас много различных предложений по облигациям и «одно краше другого». Конечно, выбор облигаций очень сильно зависит от целей. Одним нужно сформировать денежный поток, другим максимизировать возможный доход при минимально возможном риске, третьи хотят спекульнуть в ожидании изменений процентных ставок и много-много другого. По облигациям и их оценке написаны многотомные труды и вариантов вложений в них огромное количество.

Сегодня я покажу, как можно выбрать облигации для своего портфеля с точки зрения их качества.

Базовая идея достаточно проста — кредитный рейтинг облигаций определяет уровень надежности эмитента/бумаги. Чем ниже рейтинг, тем выше должна быть запрашиваемая инвестором доходность, и на хорошо развитых долговых рынках, есть премии к каждому кредитному рейтингу. Но проблема такой оценки в том, что она не дает понимания в таком вопросе: «насколько оправдана именно такая премия?» А может она должна быть на 1 процентный пункт больше, или наоборот меньше.

Решение этой задачи предложил Джонкарт. О его методе оценке я уже писал в своей статьей "Корпоративные бонды под табу для частного инвестора!". Вкратце: основной сутью метода является представление ожидаемого потока платежей (у облигаций купона и погашения тела) в виде математического ожидания, которое учитывает вероятность дефолта в каждом году. Оценка облигаций методом Джонкарта позволяет существенно легче сравнивать между собой облигации с разным кредитным рейтингом опираясь не только на потенциальную доходность, но и риск дефолта.

( Читать дальше )

С каждым днём укрепляюсь в мысли, что большинство людей на биржах занимается азартной игрой. Я могу ещё понять совсем зелёных новичков. Кто из нас не питал в свое время иллюзий по поводу рынков и доходности на нём. Наверное мало тех, кто не заигрывался и не впадал в азарт и на эмоциях не совершал несколько ничем не обоснованных сделок, но как правило с годами, те из нас кто выбирает это поле деятельности как основное в своей жизни меняет свой подход к рынкам. Мы уже начинаем стремится не к абсолютной доходности, а сверяем её и сопоставляем риск с доходностью, начинаем жёстко контролировать риски и выбираем подходы, которые относительно стабильно приносят доход, имеют положительное математическое ожидание и перевес на длинной дистанции.

Действительный профессионализм приходит только с годами. Тут работает один из законов диалектики, а именно «закон перехода количественных изменений в качественные». Правило 10.000 часов никто не отменял. Читая на этом сайте посты, новости, идеи и весь прочий околорыночный шум вспоминаю как в свои ранние годы погружался в все эти околорыночные перипетии, а теперь все это напоминает какой-то восточный базар. И с стороны это выглядит каким-то бессмысленным шумом. Если кто-то мнит себя экспертом в трейдинге, и кого как и меня когда-то одолевает трейдерский зуд, то я бы его предостерёг. Если вы не готовы посвятить этому занятию как минимум 5-7 а то и 10 лет то бросьте это.

( Читать дальше )

Больше 75 лет назад на 60000 долларов предпринимателя Вильяма Т. Гранта запустили Гарвардское социологическое исследования 724 мужчин. (Я, кстати, по образованию социолог).

Прикол в том, что за мужиками наблюдали целых 75 лет. (Вдумайтесь, сменилось несколько поколений интервьюеров, прошло несколько войн, кризисов и тд, а исследование все шло и шло).

Так вот, некоторые выводы меня заинтересовали:

1. Мужчины, у которых были «теплые» отношения в детстве со своими матерями, зарабатывали в среднем на 141 000 долларов в год больше, чем мужчины, чьи матери к ним были безразличны.

2. Мужчины, у которых в детстве были плохие отношения со своими матерями, гораздо чаще заболевали деменцией (приобретенным слабоумием) в старости.

Вывод: нужно делать все, чтобы облегчить жизнь окружающих вас мам с сыновьями, чтобы их отношения были максимально теплыми 😇 (как именно — я хз, главное попытаться).

( Читать дальше )

Мне понравилось определение софистики: «Совокупность многообразных видов аргументации, основанных на субъективистском использовании правил логического вывода ради сохранения и утверждения наличных положений и теорий, которые по тем или иным причинам, независимо от фактического положения дел, признаются истинами, не подлежащими критике, пересмотру. И все неизбежные пробелы заполняются за счет иррационального, по существу, фантазирования.»
.
Вахххх! Это же про трейдинг!!!! (хоть и не каждый осилит прочтение этого определения до конца!)
«Тмуща» трейдеров считают своё мнение, куда и докуда пойдет цена, ИСТИНОЙ в последней инстанции. И их не переубедить! И ведь всё логично излагают про свой «истинный» взгляд на будущее цены! И Фибо, и уровни-каналы, и «индюки», и астрология — чего только нет в их аргументации?! Но всё субъективно, ибо в этой ТЬМЕ трейдеров ТЬМА субъективных взглядов на рынок (молчу, что они диаметрально противоположны!). И ещё один

( Читать дальше )