Идея

Аналитики Альфа-Банка начинают покрытие Группы Ренессанс страхование, которая занимает шестое место в РФ по объёму страховых сборов. Рассказываем, за счёт чего акции могут значительно вырасти.

Рынок страхования стабильно растёт

Ренессанс страхование активно работает во всех основных сегментах российского страхового рынка, который последние десять лет увеличивается в среднем на 10% в год. Аналитики Альфа-Банка ожидают, что в 2024 году рынок вырастет на 17%, а затем до 2028 года будет ежегодно прибавлять 11%.

Основные факторы для роста рынка:

• подорожание автомобилей и запчастей (КАСКО)
• вероятное ужесточение контроля за наличием ОСАГО
• дефицит рабочей силы, что побуждает компании предлагать дополнительные медицинские страховки
• высокие процентные ставки, способствующие выгодным тарифам
• сохранение налоговых льгот для продуктов страхования жизни.

Высокие ставки — это возможность выйти на новый уровень прибыли

В период высоких процентных ставок компания может предложить клиентам конкурентоспособные тарифы и получить высокую доходность от своего инвестиционного портфеля — по оценкам аналитиков Альфа-Банка, к концу 2024 года его размер составит 237 млрд руб.

( Читать дальше )

Дело было вечером, делать было нечего — именно поэтому мы сидели и перебирали котировки всего, что связано с золотом, в поисках того, на чем можно было бы заработать. Искали золото, а нашли алмаз.

🔍 ЮГК — один из крупнейших золотодобытчиков в РФ.
Компании принадлежит:
➖ 8 месторождений в Челябинской области.
➖ 1 месторождение в Хакасии.
➖ 2 месторождения в Красноярске.

📄 Сначала кратко пробежимся важным статьям МСФОшек, а потом расскажем, что такого интересного в акциях ЮГК.
➖ Выручка демонстрирует постоянный рост. Темпы не стабильны, зато денег с каждым годом все больше и больше. По итогам 2023г показатель был равен 67,8 млрд руб.
➖ Чистая прибыль в 2022г имеет проблемы из-за обесценения финансовых вложений, которое оценивается в 32,2 млрд рублей. Потери произошли из-за снижения цены доли в Petropavlovsk. Однако ситуация постепенно исправляется. Уже по итогам 2023г получилось вернуться к чистой прибыли, хоть и в размере всего 687 млн руб.
Да, это проблема, но мы считаем, что ситуация весьма поправимая, так как падение чистой прибыли не связано в первую очередь не с операционными факторами.

( Читать дальше )

🌾#AKRN

🧐После импульсного роста с начала сентября образовалась консолидация в рамках треугольника.

🔼На прошлой неделе произошел пробой треугольник вверх, и это понятно, учитывая, что до треугольника актив рос.

📌На последней сессии была попытка сделать ретест верха фигуры, но не добив, пошла волна роста, встретившая сопротивление на скользящей.

☝️Пока актив ниже скользящей (16496), я продолжу ожидать ретеста верха треугольника и там откуплю.

🖥План действий

✏️ЛОНГ — 16228 (ретест верха треугольника).

✔️Цель — 16720 (отработка шипа от 17 сентября).

❌Стоп — закрытие дня ниже верха треугольника (ниже 16228) равно сбросу лонга и перевороту в шорт с целью (1590) — низ треугольника.

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

🏦#SBER

🖥Сбербанк опубликовал финансовые результаты по РПБУ за сентябрь 2024 г.

— Чистый процентный доход: 218,9 млрд руб. (+7,1% год к году (г/г))
— Чистый комиссионный доход: 65 млрд руб. (-0,4% г/г)
— Чистая прибыль: 140,6 млрд руб. (+8% г/г).

Чистая прибыль Сбера показывает рост за счет роста чистых процентных доходов и некоторого снижения расходов на резервы с высокой рентабельностью капитала 23,9%.

📊А что по графику?

🔽Котировки выпали вниз из восходящего канала, затем сделали ретест снизу и пошел новый импульс падения.

☝️Ближайшая цель снизу — 239,6 (красный уровень), откуда я буду откупать.

🫱Также возврат в канал (выше 269,46) будет расцениваться как позитив, а значит можно тоже откупать на ретесте сверху вниз от низа канала.

Цель — 281,1 (скользящая).

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

💰#AFKS #LONG

📌На крайней сессии котировки протестировали снизу контрендовую линию и пока откатились вниз.

🫱Исходя из этого, могу предположить продолжение 📉падения с целью добоя до красной восходящей линии тренда (15,154), ☝️откуда можно откупать.

✔️Цель — 15,797 (повторное касание нисходящей красной линий).

🤔Также на будущее, пробой контрендовой линии вверх (выше 15,797), также можно использовать для откупа с целью горизонтального сопротивления (17,359).

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

Сегодня хотел бы вместе с вами рассмотреть компании, которые последнее время держатся сильнее рынка и имеют скрытые резервы для бурного роста. Посмотрим, на уровни и драйверы скрытые от глаз:

United medical group $GEMC 

Акции постепенно начинают оживать после основного негатива связанного с отменой дивидендов. На этих новостях увидели массовые продажи и долгий боковик.

Результаты за 1 полугодие 2024г:

• Выручка: 12,3 млрд рублей против 11,6 млрд рублей годом ранее (+6,4%)
• EBITDA: 5,17 млрд рублей против 4,8 млрд рублей годом ранее (+8,4%)

Результаты прямо скажем скромные, если сравнивать с главным конкурентом по сектору Мать и дитя, но и интерес здесь больше спекулятивный.

Весь негатив от отмены выплаты дивов уже в цене. Коррекция с вершин больше 30%. Долгов у компании нет, поэтому главный фактор сдерживающий рост индекса на самой компании будет сказываться в меньшей степени.

Годовые дивиденды исходя из див. политики и прогнозируемых финансовых результатов могут составить порядка 100 рублей на акцию — 14% див. доходность.

( Читать дальше )

⛽️#RNFT #LONG

🤨На позапрошлой сессии ложно ушли ниже нисходящей линии, но по итогам прошлой сессии снова 🔼вырвались выше — сигнал на продолжение роста.

☝️Но перед этим, я думаю, будет проверка снова пробитой линии, и при наличие реакции покупателя стартует импульс от синей нисходящей линии.

🖥План действий

✏️Лонг — 161,9 (ретест нисходящего уровня).

✔️Цель — 172,9 (скользящая).

❌Стоп — закрытие дня ниже нисходящей линии (ниже 161,9) равно продаже актива с обратным откупом от 146,2 (восходящая линия).

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

🏦#SBER #LONG

🔽В середине прошлой недели котировки ушли ниже средней линии локального восходящего канала, после чего несколько дней тестировали снизу среднюю линию канала и постоянно имели реакцию продавца.

📉Как результат имеем импульс вниз от средней линии канала.

☝️Ближайшая поддержка снизу — 263,33 (низ канала), где буду откупать.

✔️Цель — 272,56 (средняя линия канала).

❌Стоп — закрепление под низом канала (ниже 263,33) равно продаже актива с обратным откупом от горизонтальной поддержки 239,6 (красная линия).

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

🏠#SMLT #LONG

☝️Пока котировки не вырвались за пределы клина, стоит отрабатывать уровни внутри фигуры. 📉После отбоя вниз от верха ожидаю продолжения падения а низ данной формации (1861), где можно будет откупить актив.

✔️Цель — 1948 (верх клина).

🧐Пробой одной из сторон следует использовать для присоединения в сторону пробоя. Так закрепление выше фигуры (выше 1948) уведет котировки на величину основания клина, до 2300✔️, где я фиксировал бы позицию.

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6

💿#ENPG #LONG

🔼На позапрошлой сессии на объёмах была пробита вверх нисходящая линия тренда (синяя).

📉На прошлой сессии начался откат вниз, ✔️цель отката — проверка сверху вниз пробитого уровня (334,45), где можно откупать актив.

🖥План действий

✏️Лонг — 334,45 (ретест синей линии).

✔️Цель — 373,3 (черный зеркальный уровень сопротивления)

❌Стоп — закрытие дня ниже синей линии (ниже 334,45) равно продаже актива.

НЕ ИИР

Еще больше идей и аналитики в моем телеграм-канале: t.me/+vIbLxE2QTb4zZDE6