Тут у нас X5 готовится выйти на биржу с очередным флоатером с привязкой к ключевой ставке ЦБ. Флоатер будет плыть по биржевым волнам очень долго: 10 лет с момента размещения. Правда, есть нюансы, о которых ниже.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Мой облигационный портфель превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов. Недавно делал обзоры на новые выпуски Уральской Стали и РУСАЛа (в юанях), Брусники, Инарктики, Роделена, «золотых» облиг Полюса.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🛒А теперь — побежали смотреть на новый выпуск Икс 5!

🛒Эмитент: X5 (Икс Пять Финанс)

X5 Retail Group – лидер на рынке розничной торговли продовольственными товарами в России. По итогам 2022 г. рыночная доля Х5 составила 13,2% (в 2021 – 12,6%).

Настало время подсчитать свою дивидендную (но на самом деле купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за второй месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать, торговать на бирже и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Ещё удобнее отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу, подписавшись на мой телеграм.

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за февраль 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 29 января, а брокер зачислил мне купон только 4 февраля, то отношу этот купон уже к февральской зарплате.

Таким часто грешит Тинькофф — купоны приходят на счет только спустя несколько дней после перечисления денег эмитентом в НРД. Это особенно хорошо заметно, когда одна и та же облигация у меня «задвоена», т.е. куплена на счет в Тинькофф и у какого-нибудь другого брокера, к примеру у Сбера. Сбер обычно выплачивает купоны день-в-день, тогда как жёлтый брокер «прокручивает» где-то деньги своих клиентов и начисляет их через пару-тройку суток. Ничего личного, просто бизнес.

В самый високосный день високосного года, 29 февраля, золотодобытчик Полюс представил отчетные результаты по МСФО (что это такое?) за 2-е полугодие 2023 года и за весь 2023 год.

👉Ранее я уже качественно «прожарил» отчеты Fix Price, Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММК и Северстали.

Чтобы не пропустить свежие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💼Я держу в своем портфеле бумаги Полюса наряду с Селигдаром и, прости Господи, Полиметаллом (моя боль 🤦‍♂️). Поэтому, разумеется, я ждал выхода отчетности и внимательно ее изучил, чтобы представить вам основную выжимку — коротко и по делу.

⚜️ПАО «Полюс» — российская золотодобывающая компания, одна из крупнейших в мире и крупнейшая в России по объёму добычи золота. По экспертным оценкам, Полюс обладает самыми большими запасами золота в мире, при этом себестоимость его производства — одна из самых низких.

❄️Ура, зима закончилась! Российский рынок в целом удержался в плюсе, показав прирост и за февраль, и за 3 минувших месяца. Но некоторые акции из верхнего эшелона неприятно удивили, показав серьёзную просадку. Давайте посмотрим, какие из этих фишек можно брать с прицелом на отскок.

📉Отберём лидеров падения среди акций, входящих в Индекс Мосбиржи (топ-50 самых крупных и ликвидных). Там не так часто бывают сильные падения против рынка, и коррекция цены может стать неплохим поводом докупить ещё бумаг.

Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

⛔Заранее исключу из списка многострадальные QIWI и Polymetal. Понятно, что подбирать сейчас эти истории — не самая лучшая идея. Кто же, кроме этой парочки, «усох» за прошедшую зиму сильнее всех?

🔩Норникель (-12.7%)

Есть у меня еженедельная традиция.

Каждую пятницу я...

Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели (кроме разве что марта-2022), т.е. уже 3 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника 🦁

На других площадках и в телеграме я каждую неделю отчитываюсь о покупках, но на Смарт-лабе этого не делаю, чтобы не «засорять эфир». А в этот раз решил помимо текстового формата — записать и видео-подкаст на Ютубе. Так сказать, «проба пера».

🎤Качество звука не айс — записывалось в ламповой домашней обстановке, сами понимаете.

💰Всего вложил в активы на этой неделе: 28К рублей.

Как видите, пока ставка высокая — продолжаю довольно активно закупать облиги, в том числе флоатеры. По баксу допускаю, что в моменте мы ещё можем потрогать уровень 85-87 руб. Особенно, если реализуется риск санкций на НКЦ — тогда все начнут срочно сбрасывать электронную валюту (если успеют, ха-ха 😁).

Альтернатива самостоятельному отбору акций — покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) на бумаги российских компаний. Главные плюсы инвестирования через фонды — отсутствие налогов на дивиденды, хорошая диверсификация, экономия времени.

💰Сегодня я рассмотрю 5 крупнейших (по объему активов в управлении, т.е. доверию инвесторов) БПИФ на российские акции, которые торгуются на Московской бирже. Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов, некоторые из них торгуются без комиссии у определенных брокеров.

В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.

Фонды в сегодняшней подборке расположены по уменьшению стоимости чистых активов (СЧА).

1. SBMX — «ТОП российских акций»

● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: >22 млрд руб.
● Цена пая: ~19 руб.
● Комиссии: до 1% в год
● Доходность за год: 51,32%
● Доходность за 3 мес.: 1,74%

Это самый гигантский по объему фонд на широкий российский рынок из представленных на Мосбирже. УК Первая (которой Сбер передал права на управление фондом в 2022 года после санкций) саккумулировала больше 22 млрд рублей клиентских денег.

Сезон большой отчетности продолжается. Fix Price (Фикс Прайс) 28 февраля опубликовал результаты по МСФО (что это такое?) за 2023 год. Хоть и не сразу, но у меня дошли руки и на разбор отчётности главного российского магазина фиксированных цен.

👉Ранее я уже качественно «прожарил» отчеты Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММК и Северстали.

Чтобы не пропустить свежие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💼Я держу в своем портфеле бумаги Fix Price наряду с другими ритейлерами (Магнитом и X5 Group). Поэтому, разумеется, я ждал выхода отчетности и внимательно ее изучил, чтобы представить вам основную выжимку — коротко и по делу.

🛒Fix Price — крупнейшая российская розничная сеть по выручке и количеству магазинов в категории низких цен. По состоянию на конец 2023 г. сеть охватывала 6414 магазинов Fix Price (в каждом из которых представлено около 2 тыс. позиций примерно в 20 товарных категориях), в том числе 703 франчайзинговых. За прошлый год количество магазинов выросло на 751.

Строительная компания «Брусника» 7 марта планирует разместить новый выпуск облигаций. Компания уже довольно известна на долговом рынке, так что выпуск определенно любопытный. Хотя и не такой надежный, как Новотранс, который тоже размещается на днях.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Мой облигационный портфель превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов. Недавно делал обзоры на новые выпуски Уральской Стали и РУСАЛа (в юанях), Инарктики, Роделена, «золотых» облиг Полюса.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏗️А теперь — двинули смотреть на новый выпуск Брусники!

🏗️Эмитент: ООО «Брусника»

🏢Брусника — девелоперская компания, основанная в 2004 году и специализирующаяся на строительстве жилья и комплексном развитии городских территорий. Штаб-квартира находится в Екатеринбурге.

Президент РФ Владимир Путин 29 февраля выступил со своим 2-хчасовым посланием Федеральному собранию. Я, в свою очередь, собрал для вас самое главное из его заявлений, что напрямую касается бизнеса и экономики, а также нас — частных инвесторов.

Это самая подробная инвест-выжимка из Послания. Кое-где даю свои скромные комментарии, которые выделил курсивом.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал.

📈Об инвестициях

● Российскому фондовому рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций, его капитализация к 2030 году должна УДВОИТЬСЯ по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП. Рынок после этих слов заметно приободрился.

● Добровольные накопления в НПФ в объёме до 2,8 млн рублей будут застрахованы государством, т.е. в 2 раза больше, чем по обычным депозитам в банках, и их возврат гарантирован.

● Кроме того, будут застрахованы долгосрочные ИИС на сумму до 1,4 млн рублей. На вложения граждан в долгосрочные финансовые инструменты на сумму до 400 тыс руб. в год будет распространяться единый налоговый вычет.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!

👆Сразу оговорюсь, чтобы в меня с ходу не полетели тапки: я называю фонд от Сбера аббревиатурой ETF просто по старой привычке. Юридически, конечно, это никакой не ETF, а наш, исконно российский, сермяжный БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд), работающий по отечественному праву.

Один из первых БПИФ-ов на индекс Мосбиржи и самый первый от УК «Сбер — Управление активами», который появился в 2018 году.

Краткая информация о фонде SBMX

Фонд «Топ российских акций» с тикером SBMX — пассивный индексный фонд, следующий за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто».

Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» — это взвешенный по рыночной капитализации фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских эмитентов. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.