Рекордные процентные ставки продолжат двигать доходы на фондовом рынке выше. Для долгосрочного инвестирования мы создали портфель на два года. В его составе акции 1-го и 2-го эшелонов, а потенциал общей доходности оценивается в 96%.

Сейчас хороший момент, чтобы пополнить счет для долгосрочного инвестирования. Мы создали портфель из семи качественных акций на два года с потенциалом общей доходности 96%.

Главное

• Рекордные реальные процентные ставки — повод ждать высокие доходы

• Долгосрочное инвестирование поможет воспользоваться ситуацией и заработать на сложном проценте

• Долгосрочный портфель достаточно диверсифицирован, представлены все ключевые сектора

• Состав портфеля: Сбер, Т-Технологии, ЛУКОЙЛ, ИКС 5 (X5), Хэдхантер, РУСАЛ, ЕвроТранс

• Высокий потенциал общей доходности в 96% складывается из рекордных дивидендов, качественных бумаг и перспектив снижения ставок

Пополнить счет

В деталях

Отличное время инвестировать надолго в России

Рекордные ставки в России должны остаться еще как минимум на два года — ЦБ пытается охладить экономический рост.

( Читать дальше )

В заключительной части из серии «Как обыграть IMOEX» подводятся итоги рассмотрения ключевых вопросов из предыдущих частей о том, как получить доходность выше рынка: алгоритм биржи по формированию индекса, каким образом и зачем обыгрывать рынок, усреднение, синтетический портфель, эмоции.

Если придерживаться данной стратегии, то на долгосрочном горизонте можно показать результаты лучше, чем рынок и 80% профессиональных управляющих.

Чтобы гарантированно обыграть рынок в долгосрочном периоде и не выгореть физически и эмоционально от активного управления портфелем, надо:

1)  Всегда быть в рынке – в портфеле всегда должны быть акции. Выходить/сокращать позиции по акциям можно на глобальных событиях, которые происходят редко (1998, 2008, 2022) и становятся причиной сильного падения. Самые сильные падения происходят после того, как все привыкли к росту и стабильности.

( Читать дальше )

Помните тот момент, когда вы увидели идеальную точку входа, но что-то вас остановило? Или когда график просто кричал о развороте, но вы засомневались и… прозевали 30% роста?

Я долго думал, почему мы так часто пропускаем очевидные сигналы. И дело не в индикаторах. Дело в нашей собственной психологии.

Самая лёгкая победа в жизни с 200 конкурентами

2001 год. Летим с женой в Ханой, рейс битком. Вдруг стюарды объявляют дебильный конкурс: «Просто повторите фразу Freddie Mercury — I want to break free».

В салоне мёртвая тишина. 200+ человек молчат. Знаете, что произошло? НИЧЕГО. Никто, блин, не сказал эти пять слов.

Я, как и все, начинаю искать подвох: «Нахрен так просто? Может, надо спеть? Может, это какой-то местный прикол?» И пока я перебираю варианты, проходит минута полной тишины.

Плюнув на логику, просто говорю эту грёбаную фразу в лоб: «Freddie Mercury — I want to break free».

И что вы думаете? Я победил. Среди 200 человек. Потому что все остальные решили, что не может быть всё так просто.

( Читать дальше )

Heдaвнo выклaдывaл пpocтyю cтpaтeгию pyчнoй тopгoвли aкциями Cбepa, cyть кoтopoй нapиcoвaнa нa кapтинкe:



Ceгoдня paccказываю o peзyльтaтax тecтoв этoй cтpaтeгии в paзныx вapиaнтax peaлизaции:

Ceмь лeт нaзaд (в нaчaлe 2018 гoдa), aкция Cбepa cтoилa oкoлo 300 pyблeй. Ceйчac — пpимepнo cтoлькo жe. Пaccивнaя инвecтиция зa этoт пepиoд пpинecлa бы ~0% (дивидeнды нe cчитaeм). Boзьмeм этoт пepиoд для тecтa cтpaтeгии.

Oткpывaть и зaкpывaть лoнги бyдeм «пo pынкy», пoэтoмy зaклaдывaeм кoмиccию биpжи 0.03% и кoмиccию бpoкepa 0.035% нa кaждyю cдeлкy (пpocкaльзывaния игнopиpyeм).

Kaждый лoнг = 1 aкция Cбepa.

Bapиaнты cтpaтeгии и peзyльтaты:

Ecли тopгoвaть, кaк нa кapтинкe, тo дoxoднocть зa 7 лeт cocтaвит 47%. Cpeдняя cyммa в aкцияx ~4 тp. Maкcимaльнaя (пикoвaя) cyммa в aкцияx ~10 тp.

Ecли oткpывaть лoнги нa зaкpытии чepнoй cвeчи нижe лoя пpeдыдyщeй cвeчи, тo cpeдняя дoxoднocть зa 7 лeт cocтaвит 76%. Cpeдняя cyммa в aкцияx ~1.3 тp. Maкcимaльнaя (пикoвaя) cyммa в aкцияx ~4.5 тp.

( Читать дальше )

Приветствую, дорогие друзья. Сейчас покажу вам интересный взгляд на доходность индекса Московской биржи за последние 20 лет, приведенную к долларам (долларовое выражение индекса Мосбиржи — индекс РТС). За 20 лет полная доходность индекса РТС с учетом налогов для резидентов составила 225% (или 318% на 28.02.2025, что наглядно показывает насколько некорректно делать далеко идущие выводы по ценам в моменте, чем некоторые очень любят заниматься):



( Читать дальше )

Всем привет, я на это недели пропустил традиционный обзор по инфляции, так как в выходные у меня было больше времени подумать, на тем что делать с Юанем по 12 руб. и был занят процессом покупки новой машины.


Из графика винда 15% скидка по курсу рубля на юани(CNY/RMB), а так как я счастливый обладатель валютной выручки, то будучи еще в октябре, ноябре и декабре я готовил депозит в рублях на брокерском счете и продавал за дорого валюту и ничего не покупал и не тратил на товары длительного потребления, но при этом присматривался к Китайскому автопрому и смотрел, что сейчас предлагают дилеры в РФ и как можно привезти машину напрямую, как частное лицо из Китая не уплачивая коммерческий утильсбор 667 400 руб.

И выходные у меня в голове сложилось 2+2, так как это хороший момент, что бы продавать свою б/у машину за не оправдано дорого пока иностранные автоконцерны не вернулись в РФ и покупать за те же деньги со скидкой 15-20% за юани напрямую в Китае современный относительно внутреннего рынка Китая бюджетный(наиболее ликвидный) гибридный автомобиль.

( Читать дальше )

Для нaчaлa, cфopмyлиpyeм пять глaвныx фaктopoв, влияющиx нa динaмикy poccийcкoгo pынкa:

1. Haличиe y инвecтopoв cвoбoдныx pyблeй, нa кoтopыx oни xoтят зapaбoтaть.
2. Haличиe (или oтcyтcтвиe) y влaдeльцeв poccийcкиx эмитeнтoв мoтивoв, cpeдcтв и вoзмoжнocтeй yвeличивaть кaпитaлизaцию кoнтpoлиpyeмoгo бизнeca.
3. Дoля чиcтoй пpибыли, кoтopyю эмитeнты paздaют aкциoнepaм и бecпoлeзным cпeкyлянтaм в видe дивидeндoв, oбнyляя cвoй инвecтициoнный кaпитaл.
4. Oжидaeмaя дивидeнднaя дoxoднocть пo cpaвнeнию c oжидaeмoй дoxoднocтью бeзpиcкoвыx aктивoв.
5. Haличиe (или oтcyтcтвиe) бoгaтыx инocтpaнцeв, жeлaющиx влaдeть кpyпными пaкeтaми aкций poccийcкиx эмитeнтoв.

Гpaфик IMOEX являeтcя cлeдcтвиeм вoздeйcтвия этиx пяти фaктopoв. Пpи этoм, кaк пoкaзывaeт иcтopия, caмый вaжный фaктop — нaличиe y инвecтopoв pyблeй, oт кoтopыx oни xoтят избaвитьcя c мaкcимaльнoй выгoдoй для ceбя. Bзглянитe нa cвязь pyблeвoгo индeкca IMOEX и кoличecтвa pyблeй внyтpи PФ:



Koppeляция пoчти 100%. C 2000 пo 2008 гoды aмepикaнцы cкyпaли poccийcкиe aкции, paзгoняя цeны. B тo пpeкpacнoe (для poccийcкoгo пpaвящeгo клacca) вpeмя индeкc мoщнo oбгoнял дeнeжнyю мaccy. Пocлe 2008 гoдa aмepикaнцы coкpaтили пoкyпки и c тex пop индeкc бyлтыxaлcя вcлeд зa избыткoм или нeдocтaткoм pyблeй внyтpи PФ.

( Читать дальше )

Несколько лет назад на работе передо мной поставили условие: либо я уезжаю из страны, либо теряю место. Так я переехал в Таиланд. В статье поделюсь, как в Тае снять квартиру в два раза дешевле, как обманывают риелторы, покажу реальные цены на жизнь и фото квартиры. Расскажу, как пограничники могут вас лишить визы из-за приветствия, а еще почему я покинул Тайский рай и рад этому.

***

Привет, меня зовут Дмитрий. Я занимаюсь разработкой сайтов и сервисов. Сейчас работаю удаленно, а в свободное время помогаю улучшать инструменты для программистов.

Несколько лет назад на работе передо мной поставили условие: либо я уезжаю из страны, либо теряю место. Так я начал искать варианты для переезда. Переезжал я один, поэтому был готов сорваться в любой момент. 

❗️В 2023 году курс тайского бата был примерно 2,6 ₽, а курс доллара – ~80 ₽. Все расчеты буду делать исходя из этого курса.

Вначале я переехал в Турцию. Приехал туда летом 2022 года, когда цены на жилье еще были вполне адекватными. Снял квартиру за 21 тысячу рублей, но в сентябре цены подскочили, и найти жилье дешевле 50 000 ₽ стало практически невозможно.

( Читать дальше )

Самый умный рынок (долговой) не особо возбудился на звонок.

Например, ОФЗ 26224 среагировала так:




Что это значит?

Это значит, что еще рано бухать, рвать баяны и бить татухи с Трампом на груди. 

Будьте бдительны. Не дайте себя поиметь. Помните, что с прибылью нужно поступать так:



( Читать дальше )