Обновил таблицу с рейтингом накопительных счетов, банки активно поднимают свои бонусные ставки на короткий срок (1-2-3 месяца)

Самую большую ставку c расчётом по минимальному остатку на сегодняшний день даёт Ozon банк и Банк «Санкт-Петербург» — 25%
Самую большую ставку с расчётом на ежедневный остаток даёт МТС-банк — 23% c выплатой в первый день следующего месяца

В таблице представлены $BSPB Альфа $MBNK $VTB $GAZP $OZON $LQDT $SVCB $T

Телеграмм канал — t.me/ProkofievS

с 3 по 16 декабря купил:
— 5 акций Новабев,
— 12 акций Роснефть,
— 5 облигаций Томск 9 (купон 26%);
— 15 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.).

Индекс Мосбиржи вчера обновил годовые минимумы. Паникеры все вышли, остались самые смелые, а в пятницу еще и заседание ЦБ. Почему покупаю акции при высокой ключевой ставке? У меня есть план и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акции 51,8%; облигаций 46,6% и ₽ 1,6%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду пересматривать целевые доли, в том числе избавляться от маленьких долей в акциях.

1. ДОМ РФ
вклад «Мой Дом» при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 22,5% (на 3 месяца), 23,4% (на 6 месяцев), 23,8% (на 1 год); от 1 млн.₽ 22,7% (на 3 месяца), 23,6% (на 6 месяцев), 24% (на 1 год).

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 19% (на 3, 4, 10, 11 и 12 месяцев), 20% (на 5, 6, 8, 9 месяцев), 21% (на 7 месяцев). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.

3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (с надбавкой «новый вкладчик» при отсутствии у клиента в течение 180 дней действующих договоров вкладов и/или накопительных счетов) 22% (до 1,5 млн.р на 3 месяца) и 22,5% (свыше 1,5 млн.р на 3 месяца), 23% (до 1,5 млн.р на 6 месяцев) и 23,5% (свыше 1,5 млн.р на 6 месяцев), 24% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока.

4. МКБ
вклад "МКБ. Новогодний" 23% (на 95 и 370 дней), 24% (на 185 дней). Проценты выплачиваются в конце срока.

👨🏻‍💻 Вчера поприсутствовал на эфире у аналитиков Sber CIB и решил поделиться с вами основными тезисами, которые показались мне наиболее интересными:

✔️ Российский рубль продолжит дешеветь, на фоне сокращения экспорта и высокой инфляции.

✔️ Снижение ключевой ставки, скорее всего, откладывается на 2026 год. ЦБ может поднять «ключ» до 23% в декабре 2024 года и до 25% в феврале 2025 года.

✔️ В следующем году доходности 5-летних ОФЗ могут вырасти до 22%, 10-летних — до 20%.

✔️ Фаворитами на рынке облигаций, по мнению экспертов Sber CIB, являются фонды денежного рынка, ОФЗ с плавающими купонами (29014, 29016, 29020) и флоутеры корпоративных эмитентов:

✔️ Валютные облигации — хороший вариант для диверсификации портфеля, также можно присматриваться к суверенным валютным бондам, которые активно замещает Минфин, в случае снижения их цены из-за навеса предложения (при доходности >12%):

После повышения ключевой ставки до 21% выросли и доходности облигаций с постоянным купоном. Рассчитывать на снижение ключевой ставки в начале 2025 года не приходится, а вот еще одно повышение возможно уже 20 декабря. Кроме облигаций-флоатеров рассматриваю облигации с постоянным ежемесячным начислением купонов. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.

1. Томск 34009
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000А10А6J1
Стоимость облигации: 101,21%
Доходность к погашению: 28% (купоны 26%)
Амортизация: да
Дата погашения: 12.12.2026

2. ГТЛК 2Р-04
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России

Рейтинг: АА- (АКРА)
ISIN: RU000А10А3Z4
Стоимость облигации: 99,88%
Доходность к погашению: 28% (купоны 25%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 05.11.2027)

3. Русгидро 2Р04
Один из крупнейших энергетических холдингов, который объединяет более 60 гидроэлектростанций и тепловые электростанции

В настоящее время кроме облигаций с переменным купоном (флоатеров) можно получить хорошую доходность по краткосрочным облигациям (более 28% по выпускам с высоким рейтингом). Посмотрим какие сейчас есть интересные бумаги с погашением до 31 декабря 2025 года. Стоит учитывать, что доходность может быть выше после заседания ЦБ 20 декабря. Доходность указана без учета налога c учетом реинвестирования купонов. Дополнительно указал текущую купонную доходность, рассчитанную от текущей стоимости тела.

1. ИЭК Холдинг 1Р1
Производитель электротехнического оборудования

Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A105PR5
Стоимость облигации: 87,6%
Доходность к погашению: 29%
Купоны: 12,7% от номинала
Текущая купонная доходность: 14,1%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025

её нет?

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Считается, что в кризис облигации становятся тихой гаванью. Но это не всегда так. Например, 2024 год не стал раем для бонд-холдеров. Те, кто слепо следовал индексу корпоративных облигациях в нулях (-2% с начала года). Это с учетом купонов, реинвестирования.

А уверовавшие год назад в реальности снижения ставки и купившие индекс гос.облигаций теряют больше 10% с начала года.

АПРИ публикует МСФО за 3 квартал 2024 года

Главное:

✅ LTM выручка по всем проектам Группы достигла 15,6 млрд рублей

✅ LTM чистая прибыль — 2,1 млрд рублей

✅ LTM EBITDA — 6,3 млрд рублей

✅ Собственный капитал Группы с начала года вырос на 51%

✅ Отношение Чистый долг / LTM EBITDA составило ~3,1

✅ Отношение Чистый долг / Собственный капитал составило ~2,6

За 9 месяцев выручка по всем проектам составила 14,1 млрд рублей (+135% к 9 месяцам 2023 года), объём продаж за тот же период вырос на 31% и составил 13,45 млрд рублей. В кв. м рост продаж составил 6%. Опережающий рост выручки связан с повышением строительной готовности проектов Группы.

Группа продолжает улучшать диверсификацию по проектам. Крупнейшие проекты в структуре выручки по итогам 9 месяцев: «Твоя Привилегия» (Челябинск) — 31%, «Притяжение» — 30%, «Парковый Премиум» — 14%, «Твоя Привилегия» (Екатеринбург) — 12%

На отчетную дату группа занимала первое место в Челябинской области по объему ввода жилья с 32,87% долей рынка, и объему текущего строительства жилой недвижимости с 17,58% долей рынка в Челябинской области. В Екатеринбурге компания занимает 16 место по объему текущего строительства. По данным ЕРЗ.РФ за сентябрь 2024 года.