Ключевая ставка

1️⃣. Сургутнефтегаз ($SNGS и $SNGSP).

• Компания имеет кубышку размером около $62 млрд или 6 трлн рублей (при капитализации всего 1,3 трлн рублей), которая зарабатывает для Сургутнефтегаза дополнительный процентный доход. Инвесторам важно учитывать, что около 80% кубышки размещено в иностранной валюте, поэтому сильное влияние на дивиденды оказывает курс рубля. Другими словами, чем рубль слабее, тем потенциальные дивиденды будут выше.

2️⃣. Лукойл ($LKOH).

• Компания имеет денежную подушку размером более $14 млрд. Благодаря отрицательному чистому долгу и большому запасу средств на своих счетах высокая ключевая ставка не только не вредит Лукойлу, но ещё и способствует увеличению процентных доходов, что позволяет выплачивать достойные дивиденды своим инвесторам.

3️⃣. Мосбиржа ($MOEX).

• Более половины своей выручки Мосбиржа получает благодаря размещению клиентских остатков под процент. Эти средства вкладываются в краткосрочные ценные бумаги, за счёт чего компания получает дополнительный доход. Учитывая, что средняя ключевая ставка по прогнозу ЦБ в 2025 году составит 17-20%, процентные доходы Мосбиржи в ближайший год будут значительно превышать остальные виды доходов.

В новом выпуске ПЕСОЧНИЦА_LIVE:
— поговорим о банковских депозитах и банковском секторе в России;
— вспомним крахи крупных банков;
— а также обсудим риски банковской сферы.

Эфир завтра, 31 октября, в 16.00 (мск), подключайтесь 
YOUTUBE 
ВК Видео 
RUTUBE

Вопросы пишите в комментариях 

Лавина облигаций с плавающей ставкой продолжает сваливаться на головы растерянных от такого разнообразия любителей бондов. Но так как лично я не любитель, а профессионал, то регулярно помогаю вам разбираться в этом облигационном хаосе. Попутно пытаюсь разобраться сам😁

На днях ГТЛК соберёт книгу заявок на выпуск 002Р-06 с привязкой к ключевой ставке и с многообещающим купоном.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Аренза_ПРО, Акрон, Россети, Совкомбанк, ВТБ_Лизинг, КАМАЗ, ВИ.ру, Атомэнергопром, Р_Вижн, ДОМ.РФ, Делимобиль, ПСБ, Эталон_Финанс.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🚛А теперь — поехали смотреть на новый выпуск ГТЛК!

✈️Эмитент: АО «ГТЛК»

Публикация 22.10.2024.
Госдума освободила от НДФЛ граждан, взявших до 2025 года жилищный кредит.
realty.ria.ru/20241022/gosduma-1979342987.html

Сэкономил, значит заработал.
Для уточнения заработка за 2024 год пока не хватает данных.
Изменения ставки за 2024 год.
01.01.2024 — 28.07.2024. 16%
29.07.2024 — 15.09.2024. 18%
16.09.2024 — 27.10.2024. 19%
28.10.2024 — 22.12.2024. 21%

В прошлую пятницу Банк России принял решение повысить ключевую ставку до 21% годовых и сигнализировал о готовности продолжать ее повышение

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

ЦБ отметил, что инфляция складывается существенно выше июльского прогноза, а инфляционные ожидания увеличиваются. После нового повышения ключевая ставка находится выше пиков 2014 года (17%) и 2022 года (20%). 

Конечно, ставки в российской экономике бывали и выше — тогда ставка ЦБ называлась ставкой рефинансирования. Последний раз она была выше уровня 21% в 2002 году, а ее максимум был достигнут в 1994 году на уровне 210%.

Помимо повышения ставки, Банк России изменил свой среднесрочный прогноз и теперь ожидает, что ключевая ставка в 2025 году в среднем составит 17% — 20%. Проще говоря, высокие ставки с нами надолго. 

Неудивительно, что российские рынки отреагировали на решение ЦБ по ставке и изменение среднесрочного прогноза резким снижением. Индекс гособлигаций RGBI пробил минимумы, достигнутые в 2014 и 2022 годах, а рынок акций оказался под серьезным давлением. 

Приветствую всех своих подписчиков и новичков! ⚡️
Сегодня наш рынок до сих в депрессивном состоянии после негативной пятницы с обновленной ключевой ставкой до 21%. Поэтому я решил немного успокоить и подбодрить инвесторов, особенно самых эмоциональных.😉

Какие аргументы могут помочь восстановиться рынку?

Это пожалуй сейчас самый актуальный вопрос после горячей пятницы. Не исключаю чисто технический отскок по фундаментальный законам трейдинга, но также помогут следующие факторы:

1️⃣Мало кто заметил, что всю прошлую неделю рубль был ослабленным. Поэтому своим ужесточением ДКП и поднятая ключевая ставка до 21% смогли только притормозить снижение курса, но не укрепить рубль, как рассчитывал ЦБ.

Суть в том, что сегодня рубль снова слаб -это будет позитивным драйвером.

2️⃣ 26 октября Израиль все таки решился на атаки по территории Ирана, а этого события как раз и ожидали американские трейдеры с расчетом резкого взлета стоимости нефти. Однако… план провалился. Иран сообщил, что не были затронуты промышленные объекты.

Друзья, всем хорошего понедельника!

Как и обещал вам, итоги недели в видеоформате на Youtube — теперь еженедельная рубрика на канале.

Второй выпуск с итогами за 21-27 октября смотрите тут: 

 🔥 Рассказал про: 

• дивиденды Лукойла и других нефтяников (если есть Газпромнефть, рекомендую посмотреть!)

Про дивиденды Лукойла: t.me/Vlad_pro_dengi/1272

• финансовые результаты Северстали и ММК

Обзор Северстали: t.me/Vlad_pro_dengi/1264
Обзор ММК: t.me/Vlad_pro_dengi/1270

• рекорд X5 по прибыли и инсайды от компании со Смартлаба

Обзор X5: t.me/Vlad_pro_dengi/1268

• будет ли Транснефть платить промежуточные дивиденды

Обзор Транснефти: t.me/Vlad_pro_dengi/1269

• как ключевая ставка 21% влияет на оценки компаний

О ставке ЦБ: t.me/Vlad_pro_dengi/1271

Обо всех новостях рассказал в видео, но если кому удобнее текстом — переходите по ссылкам и читайте посты.

На этой неделе ждем отчеты Сбера и Яндекса, объявления дивидендов Head Hunter. Лента уже неплохо отчиталась, и как можете видеть по реакции рынка — неплохо. 

Банк России повысил ключевую ставку до 21%. Регулятор готов и дальше ужесточать денежно-кредитную политику. После заседания ЦБ фондовый рынок оказался под давлением. Какую тактику выбрать инвестору при работе с акциями и облигациями.

Что происходит со ставкой

Повышение ключевой ставки — это традиционно негативный фактор для рынка акций. Именно он стал главной причиной падения Индекса МосБиржи с начала 2024 года. После пятничного решения ЦБ о повышении ставки до рекордного с 2003 года уровня в 21%, акции вновь могут оказаться под давлением.

В пресс-релизе сообщается, что ЦБ рассматривает возможность повышения ключевой ставки на заседании 20 декабря. Основной причиной такого шага является рост инфляционных ожиданий среди домохозяйств и компаний. Центробанк скорректировал прогноз инфляции до конца 2024 года и на 2025 год, одновременно расширив диапазон прогнозируемой ставки на следующий год с 14–16% до 17–20%. ЦБ продолжает придерживаться жёсткой денежно-кредитной политики, стремясь снизить инфляцию до целевого уровня в 4%. Поэтому на предстоящем заседании возможно очередное повышение ставки.

В октябре оценка инфляции, которую люди ожидают через год, увеличилась до 13,4 с 12,5% месяцем ранее. Ожидания повысились у всех респондентов — у тех, у кого есть сбережения, и у тех, у кого их нет.

Индекс потребительских настроений несколько уменьшился, но оставался вблизи максимумов 2016–2023 годов. Ценовые ожидания предприятий вновь повысились.

www.cbr.ru/analytics/dkp/inflationary_expectations/Infl_exp_24-10/