что купить

Очередная зелёная недельная свечка. Рынок прибавил ещё 3% на фоне слабенького рубля, что меня как инвестора-долгосрочника совсем не радует. Покупать, когда всё зеленое — неприятно, но что поделать.

📺Обсуждать по рынку акций особо нечего  — новостную повестку затмили бабахи пейджеров и прочей электроники в Ливане💥, а также семейные разборки четы Бакальчуков, которые уже переросли в перестрелку со смертоубийством.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я рассказал, какие компании пострадают больше всего из-за высокой ставки, объяснил почему я НЕ храню все деньги на депозитах и составил список из ТОП-7 надежных корпоративных флоатеров.

🎯А ещё я как обычно подготовил качественные авторские обзоры на новые интересные облигации (флоатеры от МСП Банк, Авто Финанс Банк, Алроса, Рольф, Республика Якутия и ВИС Финанс). Вот такой я молодец😎

( Читать дальше )

Все говорят, что вклады лучше😉 а они все с ДУШКОМ😎
Привет, друзья!!!
Обалденная новость, в этом году уже выставляют СверхСчета на 13%...

10 июля 2024 Госдума приняла закон, который меняет подход к начислению налогов на доход по вкладам. 12 июля его подписал президент.

Изменения вступят в силу с 1 января 2025 года.
Этот материал отредактирован 12 июля 2024 года после получения разъяснений от ФНС о применении разных видов налоговых баз: в новой редакции налогового кодекса зарплата уже не будет влиять на налоговую ставку, применяемую к доходам по вкладам, и наоборот.

Как налог по вкладам рассчитывается сейчас В этом году россияне впервые заплатят НДФЛ с процентов по вкладам. Налог начислят на доходы, полученные в 2023 году и превысившие необлагаемую сумму — 150 000 ₽. Формула ее расчета такая: миллион умножают на максимальную ключевую ставку ЦБ, действовавшую в течение года на первое число каждого месяца. 18 декабря 2023 ЦБ поднял ставку до 16%, но в расчет взяли только значение на 1 декабря — 15%: 1 000 000 ₽ × 15% = 150 000 ₽ не облагаемых налогом процентов.

( Читать дальше )

За что я люблю облигации?

Так это за полный пассив, но с доходностью и удобством намного лучше чем у вкладов.

💡Основное преимущество облигации — ликвидность. Вы можете в любой момент продать бумаги, не потеряв доходность. У облигаций есть НКД (накопленный купонный доход), то есть вам заплатят за срок, что вы держите бумаги, даже если это несколько дней.

А вот вклад при закрытии теряет любую доходность.

В первую очередь облигации удобны тем, что в случае обвала рынка акций, можно реболансировать портфель и купить акции, продав облигации. Резервные деньги для покупки акций держать в облигациях прям очень выгодно.

Выбор облигаций очень большой, с разной доходностью и сроком.
Хотим больше риска — берем корпоративные с доходностями >20%
Хотим надежные, берем ОФЗ☝🏻

Открою вам небольшую тайну))

Когда люди, которые не хотят разбираться в облигациях, несут деньги в банки и их вклады.
Банки, делают следующее чтобы заработать на ваших деньгах — выдают кредиты иии покупают облигации на ваши деньги😄

( Читать дальше )

Кульминацией недели стало, конечно же, заседание Банка России, которое принесло 2 важные новости. Первая — мы будем жить со ставкой 19% как минимум до 25 октября. И вторая — с учетом решимости ЦБ задушить инфляцию, вполне возможно, что ставка 19% в будущем покажется нам ещё цветочками.

🚀Тем удивительнее, что рынок почти сразу после объявления ставки начали не то что выкупать - его начали ВЫЖИРАТЬ! Даже жесткие заявления Эльвиры Набиуллиной на пресс-конференции не испортили аппетит накинувшимся на «дешевые» акции физикам. В момент объявления ставки была мини-паника и прокол 2600 п. вниз, а к вечеру мы едва не долетели до 2700 п. Вот это разгон, товарищи! Как будто у нас не ставку повысили, а санкции сняли. Лично мне такая эйфория кажется СЛИШКОМ преждевременной.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  

Я честно показал, сколько получил купонами и дивидендами в августе 2024, рассказал про проблемы с «кубышкой» ФНБ и надвигающийся мировой кризис, объяснил простыми словами что такое дюрация облигаций, собрал прогнозы по ключевой ставке накануне заседания и по его итогам прокомментировал, что нас ждёт после подъема ставки до 19%.

( Читать дальше )

Помню, в детстве, году в 1996-м, я впервые попал на американские горки в ленинградском Луна-Парке. Там были дребезжащие металлические вагонетки, а из мер безопасности — только металлический поручень впереди и цепочка, прикрывающая вход, сбоку. Вот это был экстрим! Ни с какими современными аттракционами по ощущениям не сравнится.

🎢Ну, разве что с кульбитами индекса Мосбиржи на этой неделе. В понедельник мы лихо пролетели вниз почти до 2500 п., а уже в среду мощно рванули наверх и допрыгнули чуть ли не до 2650 п. Полноценный разворот или отскок на падающем тренде? Покажет следующая неделя и заседание ЦБ.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я рассказал, от кого ждать дивидендов в сентябре, показал как можно получить минус 5 млн 700 тыс. по портфелю на падении рынка, прокомментировал резкий рост рынка 4 сентября, составил список из ТОП-10 самых упавших акций прошедшего лета и простыми словами объяснил, что такое кредитный рейтинг облигаций и зачем он вообще нужен.

( Читать дальше )

Кто бы мог подумать, что на росте золота выше $2500 за унцию акции ЮГК улетят вниз на целых -47% всего за четыре месяца.

Но такое бывает, и ключевых вопросов два: стоит ли фиксировать убыток и стоит ли добавлять в портфель, если не держали ранее? Инвестиционных рекомендаций не даём, но мыслями по теме поделимся:

1. Отчёт вышел неплохой, но мог быть и лучше. В первом полугодии несмотря на растущее золото у компании просела рентабельность — виноват рост операционных расходов вкупе с временным падением производства.

2. Долгосрочные перспективы хорошие (в теории). В 2025 и далее капитальные затраты должны начать сокращаться, что при сохранении текущих цен на нефть даёт отличный потенциал для роста свободного денежного потока в долгосроке. Долгосрочная идея в ЮГК заключается именно в этом — капзатраты падают, денежный поток растёт, компания выплачивает акционерам щедрые дивы.

3. Главный риск — действия мажоритарного акционера. Исходя из отчета видна негативная для остальных акционеров практика, когда мажоритарий фактически выводит деньги себе в виде займов. Поэтому рост свободного денежного потока в долгосроке может и не сопровождаться соответствующим распределением средств между всеми акционерами.

( Читать дальше )

Большой Дивидендный Сезон Мосбиржи давно окончен, но на рынке для инвесторов продолжается другой «БДСМ». После дохленького отскока в начале недели, российские акции продолжили лить с удвоенной силой. В пятницу мы прокололи 2650 п. вниз — такие уровни были в апреле-мае 2023 года.

🛒Но я по-прежнему воспринимаю это спокойно — как сезон скидок в любимом магазине, куда регулярно хожу за покупками. В конце концов, если случится что-то действительно глобально-страшное, то ни акции, ни облигации нам уже вероятно не понадобятся.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я одним из первых осветил подробности ареста Павла Дурова во Франции, верно спрогнозировал отскок рынка в понедельник, рассказал как долги разоренной Украины обогатили западных инвесторов, проанализировал ситуацию с допэмиссией Сегежи, офигел вместе с вами от цен на московские квартиры, разобрал удивительно приятный отчет Газпрома и подвел неутешительные итоги недели, месяца и вообще лета на российском рынке.

( Читать дальше )

Рынок проверяет на прочность инвесторов жестким безоткатным падением. С майских максимумов в 3500 п. мы откатились вниз уже на 25%, и вчера почти коснулись 2650 п. - таких значений не было с мая 2023.

🛒Но я воспринимаю это спокойно — как сезон скидок в любимом магазине, в который регулярно хожу за покупками. В конце концов, если случится что-то действительно глобально-страшное, то ни акции, ни облигации нам уже возможно будут не нужны.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я написал пост к годовщине дефолта-1998, рассказал как наша семья практически осталась без крыши над головой в то время, спрогнозировал в начале недели дальнейшее снижение российского рынка, признался что я как дурачок до сих пор храню деньги на вкладе под жалкие 13%, сделал честный разбор нового фонда с ежемесячными выплатами TPAY от Тинькофф, разобрал причины крутого пикирования рынка и подвел итоги недельного обвала наших акций.

( Читать дальше )

Вплоть до пятницы неделя на российском рынке выдалась относительно спокойная (не считая валютных колебаний 13 августа, когда биржевой и реальный курсы доллара разъехались аки ноги Волочковой в шпагате).

📉Но в пятницу геополитическая напряженность плюс возврат рубля на более крепкие позиции сделали своё темное дело, и индекс Мосбиржи продолжил унылое сползание вниз. На вечерней сессии сползание перешло в мини-обвал, и в итоге мы закончили торговаться вчера на отметке чуть выше 2800 п.  — очередной минимум недельного закрытия за последние месяцы. А судя по апокалиптическим заголовкам новостей, очень похоже, что это ещё не дно.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я прокомментировал июльскую статистику Мосбиржи, оxpeнeл вместе с вами от новых тарифов на фонды Т-Банка, порадовался началу возврата денег за замороженные активы, сделал честный разбор агрессивного фонда 2хОФЗ от ВИМ, обсудил отдавшую 180 млн мошенникам Ларису Долину, рассказал что происходит с акциями Новабев Групп и назвал ТОП-7 самых устойчивых акций на рос. рынке, которым коррекция нипочём.

( Читать дальше )

Неделька на бирже получилась волатильная: после «черного понедельника» 5 августа, когда на коллапсе японского рынка и геополитических новостях рухнуло вообще всё, начался быстрый откуп и мы едва не закрепились выше 2900 п. по индексу. Потом пошла очередная волна отката, и концовка недели устаканилась в районе 2850 п. — это новый минимум недельного закрытия за последние месяцы.

🚀Зато на рынке облигаций — позитив и жирные зелёные свечки. За 9 дней августа индекс RGBI улетел более чем на 5% вверх, а отдельные ОФЗ (типа нашей любимой 26238) — вообще на 10%. Я наблюдаю за этим праздником жизни, не предпринимая пока новых активных действий.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я прокомментировал обвал на мировом и российском рынке 5 августа, честно рассказал про свой пассивный доход на бирже за июль, оценил происходящее ралли на рынке ОФЗ, сделал обзор на подборку из ТОП-5 флоатеров для неквалов от Альфа Банка и разобрал свежий отчет Сбера за 1 полугодие 2024.

( Читать дальше )